Жиғаныңыз қайда инвестицияланады?

Аталған агенттік басқарушы компаниялардың қызметін реттеу шеңберінде зейнетақы активтерін, кредиттік сапасы мен инвестициялай алатын қаржы құралдарының тізбесін белгілеп, БЖЗҚ-ның ак­тив­терін сенімгерлік басқаруды Ұлттық банк пен салымшының таңдауындағы инвестициялық портфельді басқарушылар жүзеге асырады. Зейнетақы ақшасына сатып алуға болатын қаржы құрал­да­рының тізімін Үкімет бекі­теді. Басқару тиімділігін арттыру және инвестициялық бағыттар бойынша ұсыныстарды Ұлттық қордың басқару кеңесі әзірлейді.

 Сонымен биыл мамыр айында елімізде зейнетақы активтерінің жалпы сомасы 15 677,57 млрд теңгені құраған. Ұлт­­тық банктің сенімгерлік бас­қа­руындағы БЖЗҚ зейнетақы актив­тері 15 668,2 млрд теңге, инвес­ти­циялық портфелін бас­қару 9,37 млрд теңгеге жетті. Қаржы минис­трлігінің мем­ле­кеттік баға­лы қағаздары – 47,38%, квази­мем­лекеттік компаниялардың об­лигациялары – 10,86%, екінші дең­гейлі банктердің облигация­лары мен депозиттері – 6,98%, шетелдердің мемлекеттік бағалы қағаздары – 4,60%, халықаралық қаржы ұйымдарының бағалы қағаздары – 2,43% және біздегі эмитенттердің мемлекеттік емес облигациялары – 0,10%-ды құра­ған.

Зейнетақы активтерімен сатып алынған қаржы құралдары номинацияланған валюталардың инвестициялық портфелі жө­нін­де ұлттық валютадағы ин­вес­ти­ция­лар – 70,89%, АҚШ долларында – 29,06%, басқа валюталарда – зейнетақы активтері портфелінің 0,05% болып отыр. Бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі кірістер, оның ішінде депозиттер мен кері РЕПО операция­лары және бағалы қағаздарды на­рықтық қайта бағалаудан түс­кен кірістер 508,96 млрд теңгені, сыртқы басқарудағы активтер – 25,43 млрд теңгені құрады, өзге кірістер 1,59 млрд теңге болды.

Бүгінгі күні ел азаматтарының зейнетақы активтері мемлекет­тік бағалы қағаздарға, квази­мем­­­лекеттік сектордағы ком­па­ния­­лардың бағалы қағаз­дарына, корпоративтік облигациялар мен еліміздегі эмитенттерінің акция­ларына, екінші деңгейлі банк­тер­дің және шетелдік банк­тер­­дің депозиттеріне, сенімді ше­тел­дік эмитенттердің құрал­да­ры­на инвестицияланады.

Бұл ретте шетел валютасын қайта бағалау 54,16 млрд тең­ге көлемінде шығын әкел­ген. Зейнетақы активтері ин­вес­тиция­лық портфелінің құрал­дары, оған қажетті салалар мен валю­­талар бойынша әртарап­тан­­дыруға байланысты осы жылдың сәуіріндегі жиынтық кіріс­тілігі оң көрсеткіште болды. Инвес­ти­циялау қызметінде валюта ба­ға­мының тұрақсыздығы мен қар­жы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі жыл басынан бері есептелген инвестициялық кіріс сомасы 481,82 млрд теңге шамасында. Салымшылардың шоттарына бөлінген зейнетақы активтерінің кірісі осы жылдың басында 3,13% болса, инфляция кезінде 4,20%-ды құрады. Бірыңғай жинақтаушы зейнетақы қоры­ның салымшылары үшін өткен жылдың мамырынан биыл­­­ғы сәуірге дейінгі ара­лық­­та ­зей­­нетақы активтерінің кіріс­і – 8,93%.

Инвестициялық портфельді басқару жөнінде биылғы жылы «Jusan Invest» сенімгерлік бас­қа­руын­дағы зейнетақы активтері 4,13 млрд теңгені құрады. Компа­ния­ның ең қомақты инвестиция­лары Қаржы министрлігінің мем­лекеттік бағалы қағаздары – 35,29%, биржаның сауда қор­ла­рының акциялары – 32,73%, Ұлт­тық банк ноталары – 21,87%, шетелдердің мемлекеттік бағалы қағаз­дары – портфельдің 8,80%-ы Портфельдің 58,40%-ы теңгемен ұсынылғанын ескере отырып, 41,60%-ы АҚШ долларымен бол­ған. Инвестициялық қызмет нәти­жесінде, сондай-ақ валюта бағамының тұрақсыздығына және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруіне орай, осы жылға есептелген инвестициялық кіріс сомасы 222,61 млн теңге, зейнетақы активтерінің табыс­ты­лы­ғы – 5,10%.

«Halyk Global Markets» се­нім­ді басқаруындағы зейнет­ақы активтері 2,56 млрд тең­ге­ні құрады. Портфельдік құры­лым­дағы негізгі инвестициялары – кері РЕПО (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) 32,65%-ды, квазимемлекеттік ұйымдарының обли­гациялары – 19,65%, шетел­дік эмитенттердің үлестік құрал­да­ры (ETF бірліктері) – 14,84%, микроқаржы ұйымының облигациялары – 9,92%, Ұлттық банк ноталары – 9,23%, шетелдердің орталық үкіметтері шығарған мем­ле­кеттік мәртебесі бар ба­ға­­лы қағаздары – 6,94%, ұлт­тық валютадағы инвестиция порт­фельдің 78,19%-ын, АҚШ дол­­ла­рымен – 21,81%-ын құра­ды. Сонымен жыл басынан бері есептелген инвестициялық кіріс сомасы 115,26 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің табыс­тылығы – 4,09%-ды құ­раған. «BCC Invest» сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 1,44 млрд теңгені, инвестицияның негізгі ба­ғыт­та­рының ішінде мем­ле­кет­тік облигациялар – 27,46%, ква­зи­мемлекеттік ұйым­­дарының обли­га­цияла­ры – 16,11%, акциялар (индекс бо­йынша ETF) – 10,42%, микроқаржы ұйымы – 5,91%, елі­міз­дің резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 5,29%, шетелдік эмитенттердің акциялары мен депозитарлық қолхаттары – портфельдің 4,36%, инвестициялық шот­тар­дағы ақшалай қаражат 28,53%,порт­фельдің 76,91%-ы ұлт­тық валютадағы құралдарға, 23,09%-ы АҚШ долларында салынған. Инвестициялық қызмет нәтижесінде жыл басынан бері есептелген инвестициялық кіріс сомасы 56,76 млн теңгені құрап, зейнетақы активтерінің табыстылығы – 3,47% болды. Есептелген инвестициялық кіріс­тің біршама бөлігі бағалы қағаз­дар­ды, оның ішінде депозиттер мен кері РЕПО операциялары сыйақыға ие болған.

«Сентрас Секьюритиз» сенім­гер­лік басқаруындағы БЖЗҚ зей­нетақы активтері 994,32 млн тең­гені құрады. Активтердің 61,81%-ы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздарына са­лынған. Инвестициялық шот­­­тардағы қолма-қол ақша 11,52% болды. Еліміздің ұйым­дары шығарған акциялар мен депозитарлық қол­хат­тар – 8,76%, квази­мем­ле­кет­тік ұйымдардың облигациялары – 8,66%. Портфельдің 77,99%-ы ұлттық валютадағы құралдарға, 22,01%-ы АҚШ долларында са­лын­ған. Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының на­рық­тық құнының өзгеруі нәти­же­сінде есептелген инвес­ти­ция­лық кіріс 32,12 млн теңгені құрап, зейнетақы активтерінің табыстылығы – 2,98% болды.

«Halyk Finance» сенімгерлік бас­қа­руындағы зейнетақы актив­тері – 248,53 млн теңге. Порт­фель­дік құрылымдағы инвестициялар, кері РЕПО (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) 60,85%, ин­вестициялық шоттардағы қа­ра­жат – 12,00%, микроқаржы ұйымы – 6,81%, Ұлттық банк ноталары – 6,81%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигациялары – 4,91%, портфельдің 100%-ы ұлттық валютадағы құралдарға салынған.

Инвестициялық қызмет нәти­же­сінде жыл басынан бері есептелген инвестициялық кіріс сомасы 6,16 млн теңгені,зейнетақы ак­тив­терінің табыстылығы – 4,81%-ды құраған.