Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің өкілі айтып өткендей, олар елде өздерін жауапкершілігі шектеулі кооперативтің ұйымдар ретінде, әртүрді коммерциялық және инвестициялық жобаларымен елдің алдына шығады. Осы фактор оларды 1990-2000 жылдардағы қаржы пирамидасымен салыстырғанда заманауиландырып тұр: Салымшыны инвестор деп таниды. Бұдан кейін кез-келген салымшының оларға сенбеске амалы қалмайды. Бірақ соңғыларының алдыңғы ұйымдармен- салыстырғанда түк те айырмашылығы жоқ. Бәрі, қазақша айтқанда салымшылардың ақшасын жиып болған соң «аш та жап» дегенге басымдық береді. «Салымдар түрінде ақша қаражаттарын тарту немесе қаржы құралдарына инвестициялар салу - бұл екінші деңгейдегі банктер, Ұлттық почта операторы және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары (брокер-дилерлер және басқарушы компаниялар) жүзеге асыратын лицензияланған қызметке жатады. Агенттік лицензиялаған ұйымдар туралы ақпарат агенттіктің интернет-ресурсында қол жетімді », деп еске алады Александр Терентьев.
Сонымен, қаржы пирамидасын тану үшін оның сипаттамалық белгілерін білу керек:
- Қаржы реттеушісінің салымдарды қабылдауға лицензиясының болмауы;
- Ұйым қызметінің түрін, оның жарғысын, ресми тіркеуді анықтамау;
- Қарыздар нарығындағы орташа деңгейден асатын инвестицияланған қаражаттың негізсіз жоғары кірістілігі туралы уәде;
- Инвестициялардың сақталу кепілдігінің жоқтығы;
- Міндетті кіру жарнасы;
- Клиенттің басқа бірнеше жаңа клиенттерді тарту үшін төлемдер алу міндеттемесі;
- Ұйымның қаржылық жағдайы туралы ақпараттың болмауы;
- Әрбір тартылған жаңа мүше үшін бонусқа уәде береді.
- Жаңа қатысушыларға кейіннен басқа инвесторлар салған ақшадан сыйақы төлеу;
- Бұқаралық ақпарат құралдарында, Интернеттегі жаппай жарнама;
Ол бастапқыда азаматтардың қаражатын тартатын ұйымның қызметінде қаржы пирамидасының белгілері бар-жоғын анықтауға мүмкіндік беретін бірнеше ұсыныстар жасады.
11.Компанияның беделін және берілген ақпараттың дұрыстығын тексеріңіз. Депозиттер тарту құқығы бар барлық қаржы ұйымдарының Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу мен дамыту жөніндегі агенттігі ұсынатын қаржы реттеушісінің лицензиясы болуы керек.
Агенттік өкілі қаржы пирамидасы ретінде тіркелген ұйымдар салымшыларды корпоративті іс-шараларға қатысуға, барлық сыйлықтар, сыйлықтар мен саяхаттарды ойнауға шақыратынын да еске түсіріп өтті. Бұл пирамидаларға жаңа инвесторларды тартудың ең танымал әдістерінің бірі болуы мүмкін.
Оның түсіндіруі бойынша, қазір және бірнеше айда 30-40 есе табысқа уәде беретіндер тек қаржы алаяқтары ғана. Тіпті жүздеген жылдық тарихы бар қаржы институттарының өзі мұндай уәде бере алмайды. Сондықтан, қолдағы қаржыны банктерде – депозиттерде, қор биржаларында – акциялармен сақтаудан өзге сенімді әдіс жоқ.
